COURTIER EN ASSURANCE
ASSURANCE VIE / CAPITALISATION
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L’assurance vie est un outil patrimonial, juridique et fiscal mis à votre disposition pour atteindre vos objectifs.
Nous sommes à vos côtés pour vous aider à définir votre stratégie patrimoniale.
Nous avons sélectionné chez nos partenaires les meilleurs contrats pour répondre précisément à vos besoins.
RETRAITE : PERP ET MADELIN
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Le PERP est un contrat d’assurance, souscrit de façon individuelle et facultative, et accessible à tous. Il permet de constituer un complément de revenu pour la retraite en effectuant, tout au long de l’activité salariée, des versements réguliers. Vous êtes libres de choisir la fréquence des versements. Ce placement de long terme vous permet de bénéficier d’un avantage fiscal qui vous permet de réduire votre revenu imposable à chaque versement.
Tout comme le PERP, l’objectif d’un contrat de retraite Madelin, est de pouvoir se constituer une retraite complémentaire qui sera restituée sous forme de rente en parallèle des retraites obligatoires, tout en bénéficiant d’une déduction fiscale des primes versées. Ainsi, l’effort d’épargne sera financé en partie par une économie d’impôt. Il s’adresse aux travailleurs non salariés (TNS).
Un travailleur indépendant peut disposer d’un PERP et d’un contrat de retraite Madelin. Au contraire, un salarié ne peut disposer que d’un PERP.
Pour les produits retraite, attention à la mise en place en 2019 du prélèvement à la source ! Nous sommes à vos côtés pour vous conseiller.
Assurance de prêt immobilier
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Depuis le 1er janvier 2018, il est possible de renégocier son assurance de prêt immobilier à la date d’anniversaire du contrat. Cependant, l’analyse doit être faite au cas par cas. En effet, selon votre situation, cela peut vous être recommandé ou pas.
N’hésitez pas à faire appel à nous pour vous conseiller dans le choix le plus pertinent et vous proposer, le cas échéant, l’organisme le mieux placé pour assurer votre prêt immobilier.
Prévoyance :
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On a souvent tendance à oublier, dans la gestion de son patrimoine, la protection des personnes. C’est pourtant quelque chose à ne pas négliger. Ainsi, souscrire une assurance décès permet d’assurer la sécurité financière de son conjoint et de ses proches.
Nous proposons également du conseil en défiscalisation (produits immobiliers ou autres).